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金融监管高压态势不减，近期多份银行罚单密集落地，大额罚没、多名责任人同步被问责成为监管处罚的突出特点。反洗钱履职不到位、交易报告不合规等问题反复暴露，再次敲响银行业合规经营警钟。金融机构必须筑牢风控底线，杜绝各类违法违规行为。

 

江苏银行股份有限公司于2026年9月29日收到大额罚单，合计罚没937.1万元，暴露出多达13项违规问题，核心违规事由包含未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

 

江苏银行的本次处罚同步追责6名总行条线责任人：网络金融部黄某，因对违反收单业务管理规定负有责任，被警告并罚款20万元；零售业务部梅某坤，对违反代收业务管理规定、未按规定报送大额或可疑交易报告负有责任，被罚款7万元；信息科技部、大数据部王某，对违反数据安全管理规定负有责任，被罚款1万元；另有3 总行相关业务部门责任人分别受到罚款处罚。反洗钱是金融机构法定核心义务，大额与可疑交易监测上报，是防范洗钱、电信诈骗、非法资金流转的第一道关口。多项违规叠加，反映机构内控体系存在漏洞，制度停留在纸面，业务流程管控失效。监管开出近千万罚单，正是对这类多重违规行为的严肃惩戒。

 

2026年9月26日媒体报道，广发银行股份有限公司领到千万级罚单，被罚没1714万元，同时对12名责任人予以处罚。其中，资产托管部蒋某，因对违反银行卡收单业务管理规定负有责任，被警告并罚款16万元；运营及流程管理部杨某明、零售金融部张某光、法律与合规部秦某，因未按规定履行客户身份识别义务，分别被罚款1万元；公司金融部孙某涛，对未按规定履行客户身份识别义务以及未按规定报送大额交易报告负有责任，被罚款7万元。

 

以往部分机构存在 “罚机构不罚个人” 的侥幸心理，认为违规成本主要由机构承担，相关从业人员责任较轻。当前监管思路已经转变，坚持机构问责与个人问责并举。一旦发生违规，不仅银行要承担经济处罚，直接负责的高管、业务经办人都会被追责。压实从业人员责任，倒逼管理层、一线员工树立合规意识，从源头减少违规操作。

 

 

国家金融监督管理总局于2026年9月24日单日集中披露18张罚单，涉及53个处罚条目，罚款合计1966.32万元，另有多名责任人被警告、罚款或禁业。

 

其中，总局本级一张罚单涉及浦银理财、中再寿险、太平资产三家机构，机构及责任人合计罚没1009.22万元。覆盖浦银理财、中国人寿再保险、太平资产等多家金融机构及相关从业人员，罚单数量集中释放，体现常态化监管、穿透式监管、持续惩戒的导向。

 

 

其中浦银理财有限责任公司因关联方识别不全面、流动性风险指标不符合监管要求等问题被罚没912.22万元，相关责任人谈某人被警告并罚款6万元；中国人寿再保险有限责任公司因向监管报送的报告数据不真实、再保险业务开展不规范被罚款50万元，葛某涛、张某两名责任人被警告并罚款；太平资产管理有限公司因未按照规定运用保险公司资金被罚款30万元，周某被禁止进入保险业15年，徐某被警告并罚款1万元。金融监管不再是运动式检查，而是常态化穿透式监管。小到业务资料管理，大到资金流向管控，监管检查维度不断延伸，各类隐蔽的违规行为都有被查出的可能。集中罚单释放明确信号：合规没有例外，任何机构都不能放松内控管理。

 

央行在2026年9月25日发布处罚信息，加大对银行反洗钱、数据安全领域的监管力度，江苏银行、广发银行、中国邮政储蓄银行、渤海银行四家银行因相关违规合计被罚没近5000万元，32名相关责任人被问责。邮储银行被罚没1743.3万元，8名总行条线责任人受罚；渤海银行被罚没542.88万元，7名来自财富管理与私人银行部、消费金融与信用卡部、普惠金融事业部、内控合规部、公司业务部的责任人被追责。反洗钱、客户数据管理，是当前金融监管重点领域。随着数字化业务快速发展，线上业务增多，客户信息采集、交易识别、数据留存等环节风险点增多。部分机构重业务拓展、轻风险防控，为了拓展业务简化审核流程，忽视资金监测与数据合规要求，最终付出高额代价。

 

密集罚单背后，折射出部分金融机构长期存在的共性短板。

 

一是重业绩轻合规，业务扩张优先，风控资源投入不足；

 

二是内控机制流于形式，规章制度齐全，但落地执行不到位；

 

三是从业人员合规培训不足，风险意识薄弱，对反洗钱等法定责任理解不到位。

 

这些问题如果不及时整改，不仅会给银行带来罚款、声誉损失，还会扰乱金融市场秩序，滋生各类资金犯罪风险。

 

对于银行业而言，高额罚款只是显性成本。机构一旦收到重大处罚，会面临监管评级下调、业务准入受限、品牌声誉受损等一系列连锁影响，长期经营代价远高于罚没金额。金融机构要转变观念，不能把合规当成应付检查的任务，要把风控嵌入业务全流程。一方面完善系统建设，提升大额、可疑交易自动识别能力；另一方面健全责任机制，把合规责任落实到岗位、到人，常态化开展合规警示教育。

 

监管持续从严，是维护金融稳定的必然要求。金融行业经营的本质就是经营风险，任何时候都不能放松警惕。从千万级大额罚单，到批量处罚、多人追责，监管用实际行动表明：金融违法违规行为零容忍。各家机构要以案为鉴，对照罚单暴露的问题全面自查自纠，补齐内控短板，严守法律底线。只有守住合规底线，金融行业才能稳健可持续发展。

 

引用新闻信息：

标题：城商行优等生又被罚！江苏银行被罚没937.1 万元，因未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等 13 项违规

出处：今日头条（半岛网浪尖科技）

日期：2026-09-29

标题：银行业再现千万级罚单12 名责任人遭罚

出处：央广网财经

日期：2026-09-26

标题：严监管持续！金融监管总局单日披露18 张罚单

出处：21 世纪经济报道

日期：2026-09-25

标题：四银行涉反洗钱、数据安全等违规央行合计罚没近5000 万元、问责 32 人

出处：经济参考网（新华社《经济参考报》官网）

日期：2026-09-25

 

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